目次
前提
ファイナンシャルプランナーとは、個人・家庭の資産管理・将来の生活設計をサポートする専門家を指す
別名：FP
広義：
FPは、顧客の収入・支出・資産・負債・保険・税金・投資などの情報をもとに、最低な資金計画を提案し、経済的な目標達成を支援する
FPの役割は、「資金計画の作成(顧客のライフイベント[結婚・子育て・住宅購入・老後など]に合わせた資金計画を立てる)」
例：教育費・住宅ローンの返済計画を提案
FPの役割は、「リスク管理(保険・リスクヘッジの方法を提案し、予期せぬ事態に備える)」
例：医療保険・生命保険の見直し
FPの役割は、「ライフプランの見直し(顧客の状況・経済環境の変化に応じて、計画を定期的に見直し、調整する)」
例：転職・収入の変化に伴うプランの修正
FPの役割は、「資産運用のアドバイス(投資・貯蓄の方法についてアドバイスを行い、資産を効率的に増やすサポートをする)」
例：株式・投資信託・保険商品の選択
FPの特徴は、「ライフプランニングの専門家(顧客の人生設計をサポートし、長期的な視点で資金計画を立てる)」
FPの特徴は、「中立的な立場(顧客の利益を最優先に考え、公正で中立的なアドバイスを提供)」
FPの特徴は、「幅広い専門知識(投資・保険・税金・不動産・年金など、金融に関する幅広い分野の知識を持っている)」
FPの特徴は、「顧客に合わせた個別対応(顧客のライフステージ・目標に応じて、オーダーメイドの資金計画を提案する)」
FPの特徴は、「柔軟な対応力(経済環境・顧客の状況の変化に応じて、計画を見直し、調整する能力がある)」
FPの特徴は、「コミュニケーション能力(顧客のニーズを正確に把握し、わかりやすく説明する能力を持っている)」
種類：AFP(基本的なFPの資格で、FP技能士2級相当)
種類：CFP(AFPの上位資格で、国際的に認められた資格)
種類：FP技能士(国家資格で、1級〜3級までのレベルがある)